21 февраля 2024 года ЦБ лишил Киви Банк его банковской лицензии. Соответствующее заявление было опубликовано на официальном сайте регулятора.
Причиной отзыва лицензии стали многочисленные нарушения законодательства, совершаемые банком. ЦБ отмечает, что Киви Банк часто не препятствовал переводам физлиц в пользу теневого бизнеса, например, онлайн-казино или нелегальных букмекерских контор. Также банк проводил недостаточную проверку документов при верификации онлайн кошельков, из-за чего их можно было открыть даже без разрешения самих владельцев.
ЦБ уже штрафовал компанию в 2020 году и частично ограничивал вывод денежных средств с кошельков в 2023 году. Однако Киви Банк продолжал нарушать законы. Факты нарушений были уже переданы правоохранительным органам.
Что будет с банком
На данный момент компания закрыла свои офисы в крупнейших городах России. Большинство сервисов QIWI перестали функционировать: теперь недоступно пополнение и снятие денег с QIWI-кошелька, а также оплата различных услуг. Кроме того, перестали работать и связанные с Киви Банком сервисы, например, система переводов Contact.
В самом банке регулятор назначил временную администрацию, которая будет действовать до начала процедуры банкротства. Функции временной администрации возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ).
Что будет со вкладами и деньгами на счетах кошельков
Все вклады в Киви Банке застрахованы программой по страхованию вкладов, поэтому все вкладчики получат свои депозиты в полном объеме, но не более 1,4 миллиона рублей на одного человека. Детальную информацию о процедуре можно узнать на официальном сайте АСВ.
Немного хуже дела обстоят с деньгами на QIWI-кошельках. Согласно информации АСВ, деньги на QIWI-кошельках являются электронными средствами платежа и не подлежат страхованию. Вернуть свои деньги владельцы кошельков смогут только в процессе банкротства компании. Для этого необходимо предъявить свои требования кредитора. О том, как это сделать, также написано на официальном сайте АСВ. По данным ЦБ, средств на счетах компании хватит, чтобы вернуть все деньги владельцам QIWI-кошельков.
Что будет с кредитами
К разочарованию многих кредиты, взятые в QIWI Банке, все-таки придется отдавать. Сделать это можно, например, через специальный Платежный портал. Если заемщик перестанет платить по кредиту, банк будет вправе обратиться в в суд с иском о взыскании задолженности в принудительном порядке.
Коротко об авторе: Алексей Леонидович Родин — финансовый советник Глав семей; основатель агентства семейных финансов «InvestArt»; автор Forbes; преподаватель » Forbes for business».
Алексей Родин — эксперт Национального центра финансовой грамотности, консультант проектов Минфина РФ и Всемирного банка «Повышение финансовой грамотности населения» и квалифицированный специалист финансового рынка по управлению ценными бумагами и инвестиционными фондами (аттестаты серий 1.0 и 5.0). Управляет активами клиентов на 10 млрд. руб. Философия Алексея Родина — способствовать возрождению утерянной в ХХ веке культуры Семьи и заложению основ Династии с целью создания наследия, сохранения и передачи последующим поколениям фамильных ценностей и традиций, запустить простую и понятную Стратегию развития, защитить активы, эффективно инвестировать уже имеющийся капитал, написать Семейную Конституцию, оставив след в истории Семьи и мира.
